题目
某大堂经理发现两名客户在营业厅堂内使用自带POS机进行套现。此时该大堂经理应采取的措施包括:_____。A. 立即制止B. 予以劝离C. 视现场情况,必要时向上级行报告D. 默许客户行为
某大堂经理发现两名客户在营业厅堂内使用自带POS机进行套现。此时该大堂经理应采取的措施包括:_____。
A. 立即制止
B. 予以劝离
C. 视现场情况,必要时向上级行报告
D. 默许客户行为
题目解答
答案
ABC
A. 立即制止
B. 予以劝离
C. 视现场情况,必要时向上级行报告
A. 立即制止
B. 予以劝离
C. 视现场情况,必要时向上级行报告
解析
本题考查银行工作人员对异常金融行为的识别与应对能力,核心在于识别套现行为并采取合规措施。关键点包括:
- 套现行为的违规性质:使用POS机虚构交易套取现金属于违法行为;
- 岗位职责要求:大堂经理需及时阻止异常行为,维护金融秩序;
- 风险控制意识:需根据现场情况判断是否升级处理,避免潜在法律风险。
选项分析
A. 立即制止
正确。发现疑似套现行为时,应第一时间上前询问并阻止,防止违规操作继续。
B. 予以劝离
正确。若客户不配合或行为明显异常,应礼貌请其离开营业场所,避免干扰正常业务。
C. 视现场情况,必要时向上级行报告
正确。若客户态度恶劣、套现金额较大或涉及其他风险,需向上级或相关部门报告,启动后续调查程序。
D. 默许客户行为
错误。默许套现会损害银行声誉,可能引发法律纠纷,与岗位职责完全冲突。